“业绩+创新”双驱动 天弘基金逐鹿资管新高地

所谓“时势造英雄”,在时代变革的巨轮中,机遇总是垂青那些敢于“第一个吃螃蟹”的创新者。公募基金领域,早在2013年6月,联手支付宝推出国内首只互联网基金——天弘余额宝,率先站上互联网金融风口的天弘基金,便是这样的弄潮儿。

从2004年11月在逆境中成立,到现在资产规模稳居行业之首、客户数量超3亿,天弘基金已迈入第13个年头。新的轮回,新的开始。过去12年,天弘基金借助余额宝实现了华丽逆袭,稳坐行业头把交椅;如今的天弘基金正充分发挥自己在互联网金融领域的独特优势,大步走在变得更强的路上,持续深耕智能投顾、场景化理财等创新领域,致力于打造客户第一、全面互联网化、稳健经营的全方位资产管理公司。

业绩规模良性循环  230亿元问鼎上半年公募赚钱王

作为资产管理机构,最重要的便是不忘初心,开拓进取,方能不断满足投资者日益增长的理财需求。过去十来年,天弘基金始终铭记“稳健理财,值得信赖”的经营理念,不断践行普惠金融,挖掘广大投资者的诉求,以客户利益为导向,让基金回归普惠投资者本质,已经成为普惠金融的实力派代言人。

银河证券数据统计,截至2017年6月30日,天弘基金旗下主动权益类产品上半年业绩集体飘红,除去今年新成立的基金,其余18只基金产品均实现正收益,在前十家基金公司中首屈一指。被动投资方面,天弘基金旗下共有13只(A/C分开统计)指数基金今年上半年净值增长率在7%以上,其中7只上半年净值增长率超过10%。

另据刚披露的基金二季报显示,天弘基金在震荡行情中踏准市场节奏,整体表现抢眼,旗下19只指数基金全部跑赢业绩比较基准。海通证券(14.770, 0.27, 1.86%)的数据显示,截至2017年上半年,这些指数型基金合计规模为29.58亿元,在普通指数基金这一细分类别上,排名行业第3位。

货币基金方面,据公司公告数据,剔除余额宝,天弘基金旗下4只货币基金上半年规模锐增4.2倍,总规模达616.71亿元。

业绩与规模良性循环,天弘基金为投资者赚取收益的规模也在攀升。天相投顾统计,今年上半年,天弘基金总共为公募投资者赚取收益约230亿元,位列行业第一,其中二季度共赚取收益135亿元。而截至2017年6月30日,公司成立以来已累计为公募客户创收超900亿。

创新不止  战略布局智能投顾

天弘基金持续为投资者获取回报背后,与其稳健的经营理念,不断提升的投研能力,以及强大的风控实力密不可分。据悉,依靠在大数据、云计算等领域积累的优势,天弘基金近年努力提升投研水平,战略性布局智能投顾等业务,用良好的业绩和周到的服务回馈广大投资者。

在业内人士看来,目前公募基金行业已经进入以产品功能和客户体验创新驱动,来带动理财产品创新的新阶段。在此背景下,融产品、策略与技术于一体的智能投顾大有可为。作为最具互联网气质的基金公司,天弘基金在智能投研方面走在行业前列,前瞻性打造出独具特色的“人机配合”投研体系,使其在智能投顾方面引领公募基金的创新发展。着力提升投资者的服务体验,智能投顾也是天弘基金积极推进的金融创新业务之一。

在智能投顾的业务布局中,天弘基金坚持做产品的提供者、策略和组合的提供者以及业务的联合运营者,不仅将经过再创造的货币基金、指数基金输出,还将天弘基金模板化或者为平台定制的个性化策略和投顾建议输出给外部平台,与各机构平台联动参与、合作共创。目前,天弘基金已经与蚂蚁财富、雪球、牛股王、积木盒子、盈米财富等多家第三方机构进行了开放性联动合作,并推出了基于自身策略的智能投顾产品犇跑篮子和风向篮子。理财篮子系列策略组合产品已在天弘基金直销平台上线。

天弘基金智能投资部负责人日前表示,人工智能在金融行业的应用是大势所趋,而天弘基金将基于大数据优势,探索人工智能在基金行业的创新应用。在庞大用户群体下,天弘可以做很多的AI研究和尝试。

据悉,为了保障业务平稳运行,天弘基金正式成立智能投资部,并从社保管理机构引进了具有理论和实战经验的熊军作为资产配置业务领军人,通过大数据、人工智能等前沿科技的研究,发力资产配置、大数据研究、指数基金和FOF投资研究等。

风控升级 打造天弘特色模式

伴随公募进入十万亿时代,面对国内外市场联动、金融产品的不断创新,信用风险和流动性风险日益突出,风险的扩散和转化都在加速,资产管理行业传统的“应对”式风控体系已不能适应当下市场。在天弘基金看来,市场波动的“新常态”对风险管理提出了更高的要求,基金公司不能只是应对式地关注组合的风险指标,而是更紧密地与投研结合,观测与预判市场波动以及波动产生的风险传导,建立“预测+应对”式风控体系。

上半年货币基金规模暴增,也对基金公司的流动性管理能力提出更高的要求。作为国内最大的货币基金余额宝的管理人,天弘基金凭借独特的互联网基因及大数据优势,不断强化风控核心竞争力,打造具有自身特色的“天弘风控模式”。

针对货币基金流动性风险,天弘基金构建了一套涵盖资产端和负债端的流动性风险管理体系,并开发相应的系统辅助基金经理进行投资决策。资产端方面,天弘基金将协议存款到期、正回购到期、逆回购到期、管理费、利息、清算备付金等纳入,计算T+0的资金缺口及未来的资金流入流出分布。负债端方面,天弘基金和蚂蚁金服各有一个大数据分析团队,专门针对余额宝的申购赎回进行分析。

济安金信副总经理、基金评价中心主任王群航认为,天弘余额宝基金的成功,非常重要的一个方面就在于十分重视风险管理。同时,小额、分散的特性保证了余额宝整体不会因资本市场波动而发生大幅波动,在一定程度上阻隔了风险的传递。从过往历史数据来看,即使在“双十一”、“春节”等时间节点,余额宝的净赎回最大值也不超过当时规模的1%。

良好的风险管理能力将成为基金公司的重要竞争力,天弘基金已将培育全面、强大、领先的风险管理能力作为公司战略支柱之一,坚持“系统、合理、审慎、有效、全面”的风险管理理念,持续建设风险管理环境,培育风险管理文化,运用大数据、云计算等技术手段不断提升公司的风险管理能力,并引导公司的产品开发与公司的发展战略相匹配,追求有质量的增长、可复制的收益和可持续的发展,力争在风险可控的前提下,为投资者提供合理的收益水平。

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